海外企業との新規取引では、相手先の信用状況を事前に確認することが重要です。十分な調査を行わずに取引を開始すると、代金回収の遅延や貸倒れなどのリスクにつながる可能性があります。
そこで利用されるのが Credit Reference Request（信用状態照会依頼書） です。これは、銀行や既存取引先に対して企業の支払状況や信用力について問い合わせる文書で、与信管理の一環として広く利用されています。
本記事では、英文Credit Reference Requestの基本構成や実務で使える表現を紹介します。
この記事の3行まとめ（AI要約）
- 照会依頼の概要・企業情報・信用状況・コメント欄という流れが、Credit Reference Requestの基本構成です。
- 与信限度額や延滞残高、支払状況など、取引評価につながる具体的な項目を確認します。
- 機密保持への配慮を明記することで、回答者に安心して情報提供してもらいやすくなります。
信用照会文の構成
Credit Reference Request Form（信用状態照会依頼書）は、新規取引先の信用力や支払能力を確認するために使用する文書です。取引先の銀行や既存取引先に回答を依頼し、与信判断の参考情報として活用します。海外取引では、売掛金の未回収リスクを抑えるために広く利用されています。
Request Information（照会依頼の概要）
冒頭では、照会対象企業の信用状況について情報提供を依頼する旨を記載します。
例えば、以下のような表現が使われます。
- We would like to obtain a credit reference for the company listed below.
（下記企業に関する信用情報をご提供いただきたく存じます。）- To assist us in making our credit decision, please provide us with the information requested below.
（与信判断の参考とするため、下記情報のご提供をお願いいたします。）
Company Information（照会対象企業情報）
ここでは調査対象となる企業情報を記載します。
一般的には次の項目を掲載します。
- Company Name（会社名）
- Address（住所）
- Phone Number（電話番号）
- Fax Number（FAX番号）
- E-mail（Eメールアドレス）
- Contact Person（担当者名）
回答者が対象企業を正確に特定できるよう、できるだけ詳しく記載します。
Credit Information（信用状況の確認）
このフォームの中心となる部分です。下記のような内容を確認します。
- Date of First Transaction（初回取引日）
- Date of Last Transaction（最終取引日）
- Current Credit Limit（現在の与信限度額）
- Past Due Balance（延滞残高）
- Payment Ratio（支払状況）
- Current Terms（支払条件）
- Account rating（取引評価）
Account rating（取引評価）は、例えば、以下のような選択肢を設けることがあります。
- Satisfactory（良好）
- Average（普通）
- Unsatisfactory（不十分）
Comments（コメント欄）
定型項目だけでは把握できない情報を記入してもらう欄です。
- Please describe the reputation of this company to the best of your knowledge.
（ご存じの範囲で同社の評判についてご記入ください。）- Would you recommend this company to others?
（他社にも取引先として推薦できますか。）
Confidentiality Statement（機密保持）
信用情報は機密性が高いため、情報の利用目的を明確に伝えることが重要です。
- All information provided will be held in strict confidence and used for credit purposes only.
（ご提供いただく情報は厳重に機密管理し、信用調査目的のみに使用いたします。）
credit reference=信用照会先（Weblio）
実務で活用できるテンプレート
Credit Reference Request Form
ABC Trading Co., Ltd.
1-1-1 Tokyo, Japan
Phone: +81-92-123-4567
Email: credit@abctrading.com
We would like to obtain a credit reference for the company listed below.Item Details
| Company’s Information | ||
| Company Name | XYZ Trading Co., Ltd. | |
| Address | 2-5-10 Nihonbashi, Chuo-ku, Tokyo, Japan | |
| Contact Person | Taro Suzuki | |
| Phone | +81-3-1234-5678 | |
| Requested Information | ||
| Date of First Transaction | ||
| Date of Last Transaction | ||
| Current Credit Limit | ||
| Past Due Balance | ||
| Payment Record | □ Prompt □ Slow | |
| Average Payment Days | ||
| Current Terms | □ COD □ Net 10 □ Net 20 □ Other | |
| Account Rating | □ Excellent □ Good □ Average □ Unsatisfactory | |
Comments:
____________________________________________
Confidentiality
All information provided will be kept strictly confidential and used solely for credit evaluation purposes.
Information provided by_____________________________
Print name__________________________________________
Date_____________________________
Thank you for your cooperation.
丁寧な依頼表現
信用照会は相手の協力が前提となるため、依頼文では丁寧で中立的な表現が求められます。特に海外企業とのやり取りでは、相手に評価を強要するような表現を避け、情報提供への感謝を示すことが重要です。
情報提供を依頼する表現
- We would appreciate any information you can provide.
（ご提供いただける情報がございましたら幸いです。）- Your assistance in this matter would be greatly appreciated.
（本件へのご協力に感謝申し上げます。）- We would be grateful for your comments regarding this company.
（同社に関するご意見をいただけますと幸いです。）
支払状況を確認する表現
- Has the company generally paid its invoices on time?
（同社は通常、請求書を期限どおり支払っていますか。）- Have you experienced any payment difficulties with this company?
（同社との取引で支払上の問題がありましたか。）- Please comment on the company’s payment history.
（同社の支払履歴についてご記入ください。）
取引評価を確認する表現
- Would you recommend this company as a business partner?
（同社を取引先として推薦されますか。）- How would you rate the company’s overall reliability?
（同社の総合的な信頼性をどのように評価されますか。）- Do you intend to continue doing business with this company?
（今後も同社との取引を継続する予定ですか。）
機密保持を伝える表現
- The information will be treated as strictly confidential.
（本情報は厳重に機密扱いといたします。）- The information will be used solely for credit evaluation purposes.
（本情報は信用調査目的にのみ使用いたします。）
solely＝ただ、単に（Weblio）
まとめ
Credit Reference Request Formは、新規取引先の信用状況や支払実績を確認するための重要な与信管理ツールです。海外取引では、取引開始前に第三者から客観的な評価を得ることで、未回収リスクの軽減につながります。
フォーム作成時は、取引実績や支払状況を確認できる具体的な項目を盛り込み、機密保持への配慮を明記することがポイントです。テンプレートを参考にして自社に合うフォーマットを作成してみてください。
