銀行・信用金庫・信用組合などの金融機関では、窓口対応、口座開設や振込案内、書類確認、資産運用の基本説明など、幅広い業務を英語で対応する場面が増えています。
海外からの来店者や外国籍のお客様も多く、やさしく丁寧に伝わる英語表現があると、スムーズで安心感のある接客につながります。
この記事では、金融機関スタッフとして役立つ英単語、よく使うフレーズ、そして実務に即したロールプレイ会話をまとめました。明日から使える内容ばかりなので、ぜひ業務の中で活用してください。
金融機関で役立つ英単語
ここでは「窓口対応」「口座・取引」「手続き・書類」に分けて、金融機関スタッフがよく使う基本単語をご紹介します。
カタカナ読みも付けているので、声に出して覚えていきましょう。
窓口対応に関する単語
- teller counter（テラー・カウンター）：窓口
- customer（カスタマー）：お客様
- queue ticket（キュー・チケット）：番号札
- waiting area（ウェイティング・エリア）：待合スペース
- service hours（サービス・アワーズ）：営業時間
【ピックアップ単語】
queue
a line of people, cars, etc. waiting for something or to do something
何かを待っている、または何かをするために待っている人々や車などの列。
口座・取引に関する単語
- bank account（バンク・アカウント）：銀行口座
- deposit（デポジット）：預け入れ
- withdrawal（ウィズドロール）：引き出し
- transfer（トランスファー）：振込
- interest rate（インタレスト・レート）：金利
【ピックアップ単語】
withdrawal
the act of taking an amount of money out of your bank account
銀行口座から一定の金額を取り出す行為。
手続き・書類に関する単語
- identification（アイデンティフィケーション）：身分証
- application form（アプリケーション・フォーム）：申込書
- signature（シグネチャー）：署名
- verification（ベリフィケーション）：確認
- personal information（パーソナル・インフォメーション）：個人情報
【ピックアップ単語】
verification
the act of showing or checking that something is true or accurate
何かが真実である、あるいは正確であることを示したり確認したりする行為。
金融機関で使える英語フレーズ
ここでは「受付」「口座案内」「取引サポート」「手続き案内」に分けて、金融機関でそのまま使える英語表現をまとめました。
いきなり全部と気負わず、まずはよく使うものから少しずつマスターしていきましょう。
受付時のフレーズ
How can I help you today?
（本日はどのようなご用件でしょうか？）
Please take a queue ticket and wait to be called.
（番号札をお取りになり、お呼びするまでお待ちください。）
Do you have any identification with you?
（身分証はお持ちですか？）
口座案内のフレーズ
Would you like to open a bank account?
（口座を開設されますか？）
Please fill out this application form.
（こちらの申込書にご記入ください。）
You can choose from these account types.
（こちらの中から口座の種類をお選びいただけます。）
取引サポートのフレーズ
Would you like to make a deposit or withdrawal?
（預け入れですか？引き出しですか？）
The transfer fee depends on the amount and destination.
（振込手数料は金額と送金先によって異なります。）
Please enter your PIN here.
（こちらに暗証番号を入力してください。）
手続き・書類案内のフレーズ
We need your signature here.
（こちらに署名をお願いします。）
Your identity will be verified shortly.
（身分証の確認をこれから行います。）
Please submit the completed form at the counter.
（記入済みの用紙を窓口にご提出ください。）
金融機関での実践的な英会話ロールプレイ
ここでは、金融機関スタッフが日常的に遭遇するシーンを3つのロールプレイとしてまとめました。
ぜひ、スタッフ役とお客様役に分かれて練習してみてください。
パターン1：口座開設の案内
I’d like to open a bank account.
口座を開設したいです。
Sure. Please fill out this application form and show me your ID (identification).
承知しました。申込書のご記入と、身分証のご提示をお願いします。
How long will it take?
どれくらい時間がかかりますか？
It will be completed in about ten minutes.
10分ほどで完了します。
パターン2：振込サポート
I want to make a transfer.
振込をしたいです。
Of course. Please enter the amount and the recipient’s account number here.
承知しました。こちらに金額と振込先の口座番号をご入力ください。
Is there a fee?
手数料はかかりますか？
Yes, the fee depends on the amount.
はい、金額によって異なります。
パターン3：印鑑を紛失した場合の相談
I lost my registered seal.
登録している印鑑をなくしてしまいました。
I see. We need to verify your identity before we proceed. Could you show me your ID?
承知しました。手続きを進める前に本人確認が必要です。身分証をご提示いただけますか？
Here is my ID.
こちらが身分証です。
Thank you. We will cancel the lost seal and register a new one.
ありがとうございます。紛失された印鑑を無効にし、新しい印鑑を登録いたします。
Do I need anything else?
ほかに必要なものはありますか？
Yes, you will need to bring a new seal for the registration.
はい、新しく登録する印鑑をご用意ください。
まとめ
今回は、金融機関の窓口で役立つ英単語・フレーズ・ロールプレイ会話をご紹介しました。
口座案内や振込サポート、書類確認など、英語でスムーズに対応できると、外国籍のお客様も安心して手続きを進められます。
今回の内容を参考に、金融機関スタッフとしての英語対応スキルを少しずつ高めていってください。
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